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Le gérant de patrimoine : son rôle



Disposer d'un important patrimoine ne garantit pas de disposer des capacités nécessaires pour le gérer au mieux. Savoir où, quand et comment placer son argent afin de ne pas en perdre, mais au contraire d'en gagner, n'est pas inné. Cela s'apprend, et pour ceux qui trouvent bien trop fastidieux de s'y pencher, c'est justement là le rôle du
gérant de patrimoine. Le gérant de patrimoine est une personne chargée, au sein d'une banque, de conseiller et gérer les investissements des clients aisés. Là où le gérant de portefeuille est spécialisé dans un type de produit, les prérogatives du gérant de patrimoine s'étendent à tous les marchés, immobilier, foncier, mobilier, etc. Son rôle est de tenir compte des critères fixés au départ, qui vont de l'âge de l'investisseur à sa situation familiale en passant par ses principes et domaines de prédilections, pour optimiser au maximum la rentabilité sous forme de revenus du patrimoine initial. A la première rencontre avec le client, le gérant de patrimoine établit un bilan patrimonial, recensant base financière, revenus et dettes. Sont alors établis les fameux critères, en fonction de la stratégie voulue par le client. Celui-ci peut tenir à la disponibilité de ses fonds, vouloir investir dans le mécénat, viser les intérêts fiscaux, préférer privilégier la diversification, ou la rentabilité. Dans la limite des critères de départ, le gérant de patrimoine dispose d'une totale liberté d'action. Il peut choisir d'investir dans l'immobilier, les meubles anciens, les oeuvres d'art, les vignobles, les actions ou les pierres précieuses. Il se doit de faire fructifier le patrimoine, tout en ne prenant qu'un minimum de risques. La vie des entreprises, l'évolution de la Bourse et les barèmes ne doivent pas avoir le moindre secret pour lui. Le gérant de patrimoine se doit de disposer, en plus d'une maîtrise parfaite de la technique et d'un sens commercial très développé, d'un flair particulier, et d'une capacité à savoir nouer les contacts utiles. Rigueur, précision et honnêteté lui sont également indispensables afin d'entretenir avec ses clients une relation de totale confiance. Il est cependant nécessaire pour l'investisseur de ne pas perdre de vue que le professionnel à qui il confie la gestion de son patrimoine agira aussi en fonction de ses intérêts propres. Gare également aux gérants malhonnêtes qui pourraient chercher à vous attirer vers les paradis fiscaux...

Date de création : 28/12/2006 11:14
Contributions de Cathy
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gérant de patrimoine
Gérant de patrimoine


Il y a environ 6 mois, Aquadesign publiait cet article :

Sheila ou Anny Chancel est de retour en 2006



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