La gestion de patrimoine consiste à optimiser l'utilisation de l'ensemble de ses biens en fonction de ses choix de vie, de ses besoins, de ses échéances personnelles. Si l'on entend par patrimoine l'ensemble des biens possédés par un individu ou une
Entreprise, on comprend aisément que la gestion de patrimoine est un exercice délicat.
La première
étape de ce processus consiste à, d'une part évaluer l'ensemble de ses biens, leurs natures et l'utilisation que nous en faisons, d'autre part se projeter dans l'avenir afin de bien définir les conditions dans lesquelles nous aurons besoin de bénéficier de notre capital. Nous évoquerons ici les projets à venir, la préparation de la transmission de ses biens dans le cadre d'un héritage, les notions d'âge, de famille, d'activités.
Ensuite, nous nous intéresserons, aux instruments financiers à notre disposition, au niveau de liquidité recherchée de l'épargne envisagée, à l'évaluation des besoins en
défiscalisation, le niveau de risque que nous sommes prêts à prendre et/ou à supporter et enfin au type de rentabilité recherché. Dans ce dernier cas, on isole la rentabilité sous forme de revenus réguliers de celle sous forme de plue values occasionnelles.
Enfin, nous effectuerons les choix indispensables pour apporter la meilleure réponse aux besoins d'utilisation et de disposition de son patrimoine. Il nous faudra là, faire preuve d'une grande vigilance afin de ne pas se laisser entraîner pat l'intérêt financier du conseiller au détriment de ses propres contingences.
Date de création : 10/06/2006 11:15
Auteur : Remy
La gestion de patrimoine
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